Kütahyalı: Kredi kartımdan çekildi Savcılık: Hesabında 50 milyon lira var

SORU: Tarafınıza gönderilen bu paraların kim veya kimler tarafından, hangi ilişki kapsamında gönderildiğini açıklayınız.

Bu paraların kaynağı nedir?

Söz konusu şahısları ve şirketleri tanıyor musunuz?

Tarafınıza gelen bu paraları ne amaçla aldınız, nerede kullandınız ve sonrasında herhangi bir kişiye veya hesaba aktardınız mı?RASİM OZAN KÜTAHYALI: Ben 2017-2020 yılları arasında işsizdim ekranlara çıkamıyordum ve bu sebeple gelirim sıfırlandı ve kredi kartlarıma çok borcum birikti ve bir yakınımın tavsiyesi üzerine ‘Sen neden bu kadar faiz ödüyorsun git perpaya kartından para çektir düşük faizle öde bu şekilde kredi kartlarını döndür’ dedi.

Bende maddi zorlukta olduğum bana mantıklı geldi ve perpada araştırmada yaptığımda bu işleri yapan resmi iş yeri vardı bende bu iş yerlerinden birisine gittim ve bu zamanla bu Mehmet Güneş ve Servet isimli şahıslara tanıştım bu şahıslarla güven oluştu ve bende kredi kartımı bilgilerimi vererek kartımdan para çekildi ve benim hesabıma aktarıldı.

Bu gelen para bana ait benim kredi kartımdan gelen paradır.

Kesinlikle bir başkasına veya ödeme kuruluşuna ait bir para değildir.

Para birçok kez çekildiği için meblağ yüksek gözükmektedir.

Hesabımdan kesinlikle Mehmet Güneş hariç bir başka bir kimseye para çıkışı olmamıştır.Rasim Ozan Kütahyalı’nın 244 sayfalık ifadesinde verdiği bu yanıt dışında sorulan onlarca soruya- ki hepsi şema biçiminde ve MASAK raporundan- verdiği tek bir yanıt dikkat çekiyor:“İfademde belirttiğim gibi kredi kartımdan para çekilmesi sonucu tarafıma gönderilmiş olduğu bana ait para tutarlarıdır.

Bu şekilde kredi kartı borçlarımı döndürüyordum.

Buradaki şahısları ve firmaları tanımıyorum bilmiyorum.

Kredi kartımın ekstreleri incelendiğinde hepsinin tarihsel olarak açıklamaları olacaktır.”Evet…Adana merkezli 21 ilde düzenlenen ‘Yasa dışı bahis’, ‘Nitelikli dolandırıcılık’, ‘Rüşvet ve kara para aklama’ suçlarına yönelik operasyonda gözaltına alınan, aralarında gazeteci Rasim Ozan Kütahyalı’nın da olduğu 154 şüpheli, emniyetteki işlemlerinin ardından adliyeye sevk edildi.

Kütahyalı, sorgusunda, “Söz konusu para hareketliliği, alacağıma karşılık gönderilen paralardır.

Borç karşılığı gönderildi.

Benim bahsi geçen suçlarla bir alakam yok” dedi.Kasaların parasını akladıRasim Ozan Kütahyalı’ya sorulan sorulardan önce “sistemin” nasıl işlediği de şöyle anlatıldı:- Suç örgütünün ülkemizde phishing (oltalama) amaçlı kurulan sahte web siteleri üzerinden dolandırılan vatandaşların banka kartlarından çekilen paralar için ve yüzlerce yasadışı bahis ve kumar sitesinden gelen paralar için “PANEL” olarak tabir edilen sistemler üzerinden bu paraların “KASALARININ” tutulduğu…- Ayrıca bu yasadışı bahis sitelerine öz çekim (selfie) ve kimlik bilgileri ile üye olan kullanıcıların bu sitelere ödeme yaparken kullandığı sistemlerin ise suç örgütünün “e-para/ödeme kuruluşları, bankalar vb.” firma yetkilileri ile yaptığı %’lik komisyonlar karşılığında temin ettikleri sanal POS cihazları başta olmak üzere çeşitli takibi zor olan ödeme seçeneklerinin sunulduğu…- Bu “e-para/ödeme kuruluşları, bankalar” yapılan anlaşmaların örgütün “e-pin, oyun parası” amaçlı kurulmuş paravan şirketler üzerinden yapıldığı ve Açılım Bilgi Teknolojileri, Atlantik Global, Efixsoft Bilgi Teknolojileri, Kartalsoft, Avensis, Semerkand vb. çok sayıda paravan şirket üzerinden aklama ağının kurulduğu…- Bu aklama ağında megapanelim.com, flexcuzdan.com, flexkartim.com, flexhavale.com, flexpep.com, flexcmt.com isimli (paneller) siteler üzerinden suçtan elde edilen paraların (yasadışı bahis ve siber dolandırıcılık paralarının) KASASININ tutulduğu ve bu web sitelerinde toplanan paraların e-para/ödeme kuruluşları, bankalar, döviz büroları, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinden aklandığı…- Suç örgütünün kontrolünde olan megapanelim.com, flexcuzdan.com, flexkartim.com, flexhavale.com, flexpep.com, flexcmt.com ... vb. isimli (paneller) sitelerin yasadışı bahis ve siber dolandırıcılık amaçlı kurulan suç organizasyonlarına “kurdukları (dolandırıcılık, yasadışı bahis) sistemlerinden” gelen toplam paradan komisyon almak amacıyla ve tüm para akışının anlık olarak takibini ve suçtan elde edilen paraların aktarılması veya tekrar kaynağından uzaklaştırarak sisteme sokulması için kullanıldığı…- Araştırma raporundaki incelemelere konu görüşmelerde; suç örgütünün İstanbul ilinde bulunan ve örgütün üst kademelerinde olduğu değerlendirilen şahısların suçtan elde edilen paraların transferi, kuyumcu ve döviz bürolarından nakde çevrilmesi, kripto paraya çevrilmesi ile e-para/ödeme kuruluşları ile bu hususta yapılan anlaşmaları yaptıkları…- Emniyetten yapılacak operasyonlar öncesi bilgi alınması, soruşturma dosyaları kapsamında tutuklanan örgüt elemanlarını cezaevinden çıkarmak için suç örgütünün avukatları aracılıyla “Delil Karartma, Suç Üstlendirme, Bilirkişi Raporu Hazırlatma, Rüşvet” gibi her türlü yola başvurulduğu ile ilgili görüşme kayıtlarının olduğu…- Suç örgütünün bu kapsamda yasadışı bahis siteleri yöneticilerinin olduğu…- Suç örgütünün kurduğu suç ofislerinde rol alan şahıslar ile örgütün yazılım işlerinden sorumlu şahısların olduğu, ayrıca örgütün işleyişini engel olmaya çalışan, örgütün şahısların silahlı eylemlerine de dahil olduğu (kasten yaralama, tehdit, mala zarar verme vb.)…- Suç örgütünün kurduğu “profesyonel aklama sisteminde” rol alan, %’lik komisyonlar karşılığında anlaşmalar yaparak haksız kazanç elde eden e-para/ödeme kuruluşları ile banka çalışanlarının olduğu bu kapsamında tespit edilen şahısların olduğu…- Suç örgütünün kurduğu “profesyonel aklama sisteminde” rol alan suçtan elde edilen paraların %’lik komisyonlar karşılığında kuyumcu ve döviz bürolarından nakde çevrilmesini koordine eden fiziki POS’lar ayarlayan şahısların olduğu” şeklide analiz ve değerlendirmelerin bulunduğu anlaşılmıştır.192 işlem 35 milyon para girişi İfadedeki can alıcı soru ve yanıtına bakalım.SORU: MASAK tarafından gönderilen hesap hareketlerinizden ve ödeme kuruluşları özet tablosuna göre; hesabınıza SİPAY, ELEKSE, FZYPAY, Birleşik Ödeme, Faturamatik ve ayrıca şüpheli şirket olarak değerlendirilen Paladyum Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri üzerinden 09. 06. 2021 - 03.06.2024 tarihleri arasında toplam 192 işlemde 35 milyon 201 bin 344. 75 TL para girişi olduğu, bu kuruluşlara hesabınızdan herhangi bir para çıkışı bulunmadığı tespit edilmiştir.

Bu ödeme kuruluşlarından gelen paralar size hangi amaçla gönderilmiştir?

Bu kuruluşlarla aranızda herhangi bir ticari sözleşme, sanal POS, ödeme aracılığı, ürün/hizmet satışı, müşteri tahsilatı veya cari hesap ilişkisi var mıdır?

Gelen paraların kaynağını gösteren fatura, irsaliye, sözleşme, defter kaydı veya ticari belge sunabilir misiniz?

Özellikle Paladyum Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri üzerinden gelen para transferlerinin mahiyeti nedir?

Bu paraların yasa dışı bahis/kumar gelirlerinin toplanması, aktarılması veya katmanlaştırılması kapsamında kullanılıp kullanılmadığını açıklayınız?KÜTAHYALI: Bir önceki soruda verdiğim cevapta anlattığım gibi bu tutar benim kredi kartlarımı döndürmek için yapmış olduğum işlemlere aittir.

Benim kredi kartımdan para çekilerek ve komisyonu düşülerek tarafıma ödenmiştir.

Bir çok kez işlem yaptığım için meblağ aşırı yüksek gözükmektedir.

Bu ödeme kuruluşlarını bilmem bu kuruluşlarında hesabım yoktur.

Bu kuruluşları ne iş yaptığımı nezarethanede kaldığım esnada diğer şüphelilerden öğrendim.SONUÇ: Savcılık dosyasında sadece para alan pasif bir hesap olmadığı belirlenen Rasim Ozan Kütahyalı’nın banka hesabından, katmanlama amacıyla kullanıldığı değerlendirilen hesaplara yaklaşık 37.7 milyon lira transfer yapıldığı belirtildi.

Aynı yapı içerisindeki hesaplardan ise Kütahyalı’nın hesabına yaklaşık 15.7 milyon lira para girişi gerçekleştirildiği kaydedildi.

Ayrıca e-para ve ödeme kuruluşları analizinde 6 farklı kuruluştan 2022-2024 yılları arasında Kütahyalı’nın hesaplarına toplam 35 milyon 201 bin 344 lira para girişi olduğu tespit edildi.

Söz konusu para hareketliliği, örgütün genel çalışma sistemiyle birlikte değerlendirildiğinde olağan bireysel para trafiği olarak görülmedi.Kara paranın izini kaybettirmenin yolu: KATMANLAMAYasa dışı bahis katmanlama, yasa dışı bahis sitelerinde elde edilen haksız kazancın (kara paranın) izini kaybettirmek ve yasal radara takılmamak için onlarca farklı banka, sanal pos, elektronik cüzdan ve kripto para hesabı kullanılarak karmaşık para transferleriyle aklanması süreci.Süreç, temel olarak üç aşamada işliyor:Sisteme Sokma (Yerleştirme): Yasa dışı bahis oynayan kişilerin yatırdığı paralar doğrudan bahis sitelerine gitmek yerine, genellikle e-pin, oyun kodu veya dijital hizmet alımı gibi gösterilerek paravan şirketler üzerinden sanal POS’lara aktarılır.Katmanlama (Dolaştırma): Bu adımda para, tespit edilmesini zorlaştırmak için çok kısa süreler içinde yüzlerce farklı şahıs veya kripto varlık hesabı arasında (dakikalar içinde binlerce transfer yapılarak) dolaştırılır.

Amaç, paranın yasa dışı bahis kaynağı ile nihai sahibi arasındaki bağı koparmaktır.Bütünleştirme: Aklanan yasa dışı gelir, gayrimenkul, otomobil veya lüks tüketim malları satın alınarak ya da resmi bir şirket geliri gibi gösterilerek sisteme geri sokulur.